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我不是警察但我搞反洗钱
发布日期2019-06-10

一什么是洗钱

20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机开了一个洗衣店他将非法所得的赃款放入洗衣收入中再向税务局申报纳税税后就全部成了他的合法收入洗钱一词由此诞生

金融行动工作小组FATF定义凡隐匿或掩?#25105;?#29359;罪行为所得财物的真实性质来源地点流向及移转或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的均属洗钱行为

简单的讲洗钱是指将非法所得合法化的行为

二常见的洗钱类型

地下钱庄洗钱集资洗钱诈骗洗钱腐败洗钱毒品洗钱传销洗钱涉税洗钱黑社会洗钱网络赌博洗钱pos机套现洗钱等

三洗钱的主要途径

通过境内外银行账户过渡使非法资金进入金融体系

通过地下钱庄实现犯罪所得的跨境转移

利用现金交易和发达的经济环?#24120;?#25513;盖洗钱行为

利用别人的账户提现切断洗钱线索

利用网上银行等各种金融服务避免引起银行关注

设立空壳公司作为非法资金的中转站?#20445;?

通过买卖股票基金保险彩票或设立企业等各种投资活动将非法资金合法化  

通过珠宝古董交易房产交易和虚假拍卖进行洗钱等 

四洗钱的危害

危害一洗钱助长各类犯罪

危害二洗钱损害人民合法权益滋生腐败破坏公平败坏风气

危害三洗钱破坏金融机构运营基础破坏市场稳定败坏国家声誉

五洗钱行为可能涉及的犯罪

一洗钱罪

主观方面单位或个人明知是毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪所得及其产生的收益

客观方面实施了?#27426;?#34892;为掩饰隐瞒赃款来源和性质

具体行为包括1.提供资金账户的2.协助将财产转换为现金金融票据有价证券的3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的4.协助将资金汇往境外的5.其他方法

刑罚没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益处五年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处洗钱数额百?#31181;?#20116;以上百?#31181;?#20108;十以下罚金情节?#29616;?#30340;处五年以上十年以下有期徒刑并处洗钱数额百?#31181;?#20116;以上百?#31181;?#20108;十以下罚金

好奇的朋友可能会有疑问若不是以上七类犯罪所得如掩饰隐瞒盗窃赌博逃税所得呢是否不构成犯罪

答案当然是否定的

二掩饰隐瞒犯罪所得犯罪所得收益罪

根据我国刑法第312条规定明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏转移收购代为销售或者以其他方法掩饰隐瞒的处三年以下有期徒刑拘役或者管制并处或者单处罚金情节?#29616;?#30340;处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金

可知当洗钱行为不构成洗钱罪?#20445;?#21487;能会被判处掩饰隐瞒犯罪所得犯罪所得收益罪

六如何远离洗钱犯罪

深刻认识洗钱的社会危害性提高反洗钱意识

二谨慎防范可能的洗钱行为不出租出借自己的身份证和银行账户不用自己的账户替别人提现选择安全可靠的金融机构主动配合金融机构进行身份识别

三举报洗钱行为维护公平正义

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