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防电信诈骗你该知道这些
发布日期2019-06-10

什么是电信网络新型违法犯罪案件

不法分子利用电信互联网等技术通过发送短信拨打电话植入木马等手段诱骗盗取被害人资金汇存入其控制的银行账户

什么是电信诈骗

电信诈骗是犯罪分子利用电话网络和短信方式编造虚假信息设置骗局对受害人实施远程非接触式诈骗诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为

出租出借出售购买银行账户惩戒措施

201941日起银行和支付机构对经设区的市级及以上公?#19981;?#20851;认定的出租出借出售购买银行账户含银行卡或者支付账户的单位和个人及相关组织者假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人5年内暂停其银行账户非柜面业务支付账户所有业务并不得为其新开立账户

48种常见利用电信网络进行诈骗的手段

1QQ冒充好友诈骗利用木马程序盗取对方QQ密码截取对方聊天视频资料熟悉对方情况后冒充该QQ账号主人对其QQ好友以患重病出车祸急需?#20204;?#31561;紧急事情为由实施诈骗

2QQ冒充公司老总诈骗犯罪分子通过搜索财务人员QQ群以会计资格考试大纲文件等为诱饵发送木马病毒盗取财务人员使用的QQ号码并分析?#20449;?#20986;财务人员老板的QQ号码再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令

3微信冒充公司老总诈骗财务人员犯罪分子通过技术手?#20301;?#21462;公司内部人员架构情况复制公司老总微信昵称和头像图片伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗

4微信伪装身份诈骗犯罪分子利用微信?#26696;?#36817;的人查看周围朋友情况伪装成?#26696;?#23500;帅?#34987;R?#30333;富美?#20445;?#21152;为好友骗取感情和信任后随即以资金紧张家人有难等各种理由骗取钱财

5微信假冒代购诈骗犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商以优惠打折海外代购等为诱饵待买家付款后,又以商品被海关扣下,要加缴关税等为由要求加付款项一旦获取购货款则失去联系

6微信发布虚假爱心传递诈骗犯罪分子将虚构的寻人扶困帖子以爱心传递方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码打过去不是吸费电话就是电信诈骗

7微信点赞诈骗犯罪分子冒充商家发布点赞有奖信息,要求参与者将姓名电话等个人资料发至微信平台一旦商家套取完足够的个人信息后即以?#20013;?#36153;公证费保证金等形式实施诈骗

8微信盗用公众账号诈骗犯罪分子盗取商家公众账号后发布 诚招网络兼职帮助?#21592;?#21334;家刷信誉可从中赚取?#30563;?#30340;推送消息受害人信以为真遂按照对方要求多次购物刷信誉后发现?#31995;?#21463;骗

9虚构色情服务诈骗犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话待受害人与之联系后称需先付款才能上门提供服务受害人将钱打到?#20184;?#36134;户后发现被骗

10虚构车祸诈骗犯罪分子虚构受害人?#36164;?#25110;朋友遭遇车祸需要紧急处理交通事故为由要求对方立即转账当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入?#20184;?#36134;户

11电子邮件中奖诈骗通过互联网发送中奖邮件受害人一旦与犯罪分子联系兑奖即以?#26696;?#20154;所得税公证费转账?#20013;?#36153;等各种理由要求受害人汇钱达到诈骗目的

12冒充知名企业中奖诈骗犯罪分子冒充三星索尼海尔等知名企业名义预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡通过信件邮寄或雇人投递发送后以需交?#20013;?#36153;保证金或个人所得税等各种借口诱骗受害人向?#20184;?#38134;行账号汇款

13娱乐节目中奖诈骗犯罪分子以我要上?#21644;?#38750;常61中国好声音等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息称其已被抽选为节目?#20197;?#35266;众将获得巨额奖品后以需交?#20013;?#36153;保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗诱骗受害人向?#20184;?#38134;行账号汇款

14冒充公检法电话诈骗犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由要求将其资金转入国家账户配?#31995;?#26597;

15冒充房东短信诈骗犯罪分子冒充房东群发短信称房东银行卡已换要求将租金打入其他?#20184;?#36134;户内部分租客信以为真将租金转出方知受骗

16虚构绑架诈骗犯罪分子虚构事主?#23376;Z话?#26550;如要解救人?#24066;?#31435;即打款到?#20184;?#36134;户并不能报警否则撕票当事人往往因情况紧急不知所措按照嫌疑人指示将钱款打入账户

17虚构手术诈骗犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由要求事主转账方可治疗遇此情况受害人往往心急如焚按照嫌疑人指示转款

18电话欠费诈骗犯罪分子冒充通信运营企业工作人员向事主拨打电话或直接播放电脑语音以其电话欠费为由要求将欠费资金转到?#20184;?#36134;户

19电视欠费诈骗犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费让受害人向?#20184;?#36134;户补齐欠费否则将停用受害人本地的有线电视并罚款部分人信以为真转款后发现被骗

20退款诈骗犯罪分子冒充?#21592;?#31561;公司?#22836;?#25320;打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品?#34987;?#38656;要退款要求购买者提供银行卡号密码等信息实施诈骗

21购物退税诈骗犯罪分子事先获取到事主购买房产汽车等信息后以税?#29031;?#31574;调整可办理退税为由诱骗事主到ATM机上实施转账操作将卡内存款转入骗子?#20184;?#36134;户

22网络购物诈骗犯罪分子开设虚假购物网站或?#21592;?#24215;铺一旦事主下单购买商品便称系统故障订单出现问题需要重新激活随后通过QQ发送虚假激活网?#32602;?#21463;害人填写好?#21592;?#36134;号银行卡号密码及验证码后卡上金额即被划走

23?#22270;?#36141;物诈骗犯罪分子通过互联网手机短信发布二手车二手电脑海关没收的物品等转让信息一旦事主与其联系即以缴纳定金交易税?#20013;?#36153;等方式骗取钱财

24办理信用卡诈骗犯罪分子通过报纸邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告一旦事主与其联系犯罪分子则以?#20013;?#36153;中介费保证金等虚假理由要求事主连续转款

25刷卡消费诈骗犯罪分子群发短信以事主银行卡消费可能个人泄露信息为由冒充银联?#34892;?#25110;公安民警连环设套要求将银行卡中的钱款转入所谓的安全账户?#34987;?#22871;取银行账号密码从而实施犯罪

26包裹藏毒诈骗犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由称其涉嫌洗钱犯罪要求事主将钱转到国家安全账户?#21592;?#20844;正调查从而实施诈骗

27快递签收诈骗犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话称其有快递需要签收但看不清具体地址姓名需提供详细信息便于送货上门随后快递公司人员将送上物品假烟或假酒一旦事主签收后犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款否则讨债公司或黑社会将找麻烦

28?#22870;?#31038;保诈骗犯罪分子冒充社保?#22870;行?#24037;作人员谎称受害人?#22870;?#31038;保出现异常可能被他人冒用透支涉嫌洗钱制贩毒等犯罪之后冒充司法机关工作人员以公正调查便于核查为由诱骗受害人向所谓的安全账户?#34987;?#27454;实施诈骗

29补助救助助学金诈骗犯罪分子冒充民政残联等单位工作人员向残疾人员困难群众学生?#39029;?#25171;电话发短信谎称可以领取补助金救助金助学金要其提供银行卡号然后以资金到?#20160;?#35810;为由指令其在?#36828;?#21462;款机上进入英文界面操作将钱转走

30引诱汇款诈骗犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款由于事主正?#24613;?#27719;款因此收到此类汇款诈骗信息后往往未经仔细核实即把钱款打入骗子账户

31贷款诈骗犯罪分子通过群发信息称其可为资金短缺者提供贷款月息?#20572;?#26080;需担保一旦事主信以为真对方即以预付利息保证金等名义实施诈骗

32收藏诈骗犯罪分子冒充各类收藏协会的名义印制邀请函邮寄各地称将举办拍卖会并留下联络方式一旦事主与其联系则以预先交?#21892;?#20272;费保证金场地费等名义要求受害人将钱转入?#20184;?#24080;户

33机票改签诈骗犯罪分子冒充航空公司?#22836;?#20197;航班取消提供退票改签服务为由诱骗购票人员多次进行汇款操作实施连环诈骗

34重金求子诈骗犯罪分子谎称愿意出重金求子引诱受害人?#31995;保?#20043;后以诚意金检查费等各种理由实施诈骗

35PS图片实施诈骗犯罪分子收集公职人员照片使用电脑合成淫秽图片并附上收款卡号邮寄给受害人?#36134;?#38065;财

36?#23433;?#29468;我是谁诈骗犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后打电?#26696;?#21463;害者让其?#23433;?#29468;我是谁?#20445;?#38543;后根据受害者所述冒充熟人身份并声称要来看望受害者随后编造其被治安拘留交通肇事等理由向受害者借钱一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内

37冒充黑社会敲诈类诈骗犯罪分子先获取事主身份职业手机号等资料拨打电话自称黑社会人员受人雇佣要加以伤害但事主可以破财消灾然后提供账号要求受害人汇款

38提供考题诈骗犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话称能提供考题或答案不少考生急于求成事先将?#20040;?#36153;的首付款转入?#20184;?#24080;户后发现被骗

39高薪招聘诈骗犯罪分子通过群发信息以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子要求事主到?#20184;?#22320;点面试随后以培训费服装费保证金等名义实施诈骗

40复制手机卡诈骗犯罪分子群发信息称可复制手机卡监听手机通话信息不少群众因个人需求主动联系嫌疑人继而?#27426;?#26041;以购买复制卡预付款等名义骗走钱财

41钓鱼网站诈骗犯罪分子以银行网银升?#27573;?#30001;要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站进而获取事主银行账户网银密码及手机交易码等信息实施诈骗

42解除分期付款诈骗犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息再冒充购物网站的工作人员声称由于银行系统错误原因买家一次性付款变成了分期付款每个月都得支付相同费用?#20445;?#20043;后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款?#20013;?#23454;则实施资金转账

43订票诈骗犯罪分子利用门户网站旅游网站百?#20154;?#32034;引擎等投放广告制作虚假的网上订票公司网页发布订购机票火车票等虚假信息以?#31995;推?#20215;引诱受害人?#31995;?#38543;后再以身份信息不全账号?#27426;场?#35746;票不成功等理由要求事主再?#20301;?#27454;从而实施诈骗

44ATM机告示诈骗犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口并在ATM机上?#31243;?#34394;假服务?#35748;?#21578;示诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系套取密码待用户离开后到ATM机取出银行卡盗取用户卡内现金

45?#34987;?#31449;诈骗犯罪分子利用?#34987;?#31449;向广大群众发送网银升级10086移动商城?#19968;?#29616;金的虚假链接一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号密码和手机号的木马从而进一步实施犯罪

46金融交易诈骗犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网电话短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势获取事主信任后又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货现货从而骗取事主资金

47?#19968;换?#20998;诈骗犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可?#36828;一?#26234;能手机如果受害人同意?#19968;?#23545;方就以补足差价等理由要求先汇款到?#20184;?#24080;户或者发短信提醒受害人信用卡积分可?#36828;一?#29616;金等如果受害人按照提供的网址输入银行卡号密码等信息后银行账户的资金即被转走

48二维码诈骗犯罪分子以降价奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员实则附带木马病毒一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号密码等个人隐私信息

如何防范电信诈骗

打击电信网络新型违法犯罪社会公众首先应注意提高防?#20817;?#35782;牢记八个凡是和?#20843;?#19981;原则口诀并告知家中老人和孩子防范电信诈骗从保护自己做起

1.请谨记这八个凡是都是诈骗?#24418;系保?#20961;是自称公检法要求汇款的凡是叫你汇款到安全账户的凡是通知中奖领取补贴要你先交钱的凡是通知家属出事要先汇款凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码凡是让你开通网银接受检查凡是自称领导老板要求打款的凡是陌生网站链接要登记银行卡信息的

2.防范电信诈骗?#20843;?#19981;原则?#20445;?不汇款不轻信不泄密不链接有疑?#25163;?#25509;拨打110进行咨询或报警

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